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基金定投选什么?4种组合方法帮你战胜市场 如何选择基金定投

发布时间:2019-10-01 08:00 来源:SL基金圈点击 :
基金定投选什么?4种组合方法帮你战胜市场
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原文标题:基金定投选什么?4种组合方法帮你战胜市场
原文发布时间:2019-06-13 14:02:06
原文作者:SL基金圈。
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基金定投选什么?4种组合方法帮你战胜市场

看到最近推荐基金定投的文章又多了起来,大概和市场弱势震荡有一定关系吧。不过司令发现大多数讲定投的文章还是偏向讲为什么要定投,以及有哪些交易技巧,比方说“定投也要选时机吗?”“基金定投7大疑难杂症,在这里都能治好”、“盘点四类定投套路,总有一种适合你”,而关于定投品种的介绍大多局限于主流的指数宽基。今天就一起聊聊,定投到底可以买些什么?供大家参考。

一般来说,定投的基金数量不要过多,司令个人觉得3-4只权益类基金是比较适合的。从风险角度看,既要有投资A股市场的基金,也要有投资海外市场的基金,可以避免单一市场长时间亏损的风险。随着A股国际化的进程,越来越多的海外市场ETF可供选择,比方说“沪深300+日经225指数”就是不错的“有内有外”选择;从风格角度看,既要有大盘股风格,又要有中小盘风格(选择均衡型风格的主动型基金或者指数型的如红利基金也可以),避免单一风格较长时间大幅跑输市场的可能;从持有时间角度看,既要有打算长线定投的基金(以双周或月为定投周期),也要有以获取短线盈利目标为主的基金(以周为定投周期,一般选择热门的行业主题基金),短线定投可以锻炼个人对市场的敏感度,风险不像炒股那么大但是却能体验一把炒股的感觉。

如果只考虑选择A股市场的基金进行定投,可以有哪些思路呢?

思路一:常规指数基金组合

的确,最最常规的指数宽基就是最省心、省力的长线定投组合,类似“沪深300+中证500”兼顾价值与成长风格,市场涨了就赚钱,市场亏了就先积累筹码,相信大多数文章也是这样推荐滴。

思路二:量化指数基金组合

SmartBeta指数基金越丰富,比方说除了常规的中证500指数,既有中证500增强指数,还有中证500低波动指数。再比方说除了上证50指数,还有上证50AH指数;除了创业板50指数,还有创蓝筹指数。后者指数除了按照市值规模作为因子来筛选成分股以外,还添加了其它的“聪明”因子。历史业绩证明,聪明因子的加入确实使得有些量化指数收益长期可以跑赢普通指数,且回撤风险相对更小。

思路三:低估值、高ROE组合

这种思路相信现在大家也看到很多了吧,就是选择PE处于历史低分位点,同时结合PB-ROE指标。如下图,“中证500+中证红利”就是不错的此种策略组合选择。

基金定投选什么?4种组合方法帮你战胜市场

思路四:紧跟公募配置趋势

这种思路适合不满足于市场平均收益,对行业主题基金感兴趣的小伙伴。公募基金主动行业配置变化的思路可以借鉴,比方说2018Q4季度,医药、食品饮料、计算机、电子四个行业均获得了大幅超配(以沪深300权重作为基准)。事实证明,2019Q1,中证全指医药卫生指数跑赢沪深300近2%,中证食品饮料指数跑赢沪深300近3%,中证计算机指数大幅跑赢沪深300近21%,中证电子指数跑赢沪深300近12%。

基金定投选什么?4种组合方法帮你战胜市场

除了以上4种思路,当然还有第五种思路,那就是挑选到优秀的主动基金。如何挑选,相信对于大多数投资者甚至FOF机构来说也是有些难度的,这里就不展开了,感兴趣的小伙伴司令可以单独来讲。

最后说下结论:3000点以下当然是基金定投的好时机,但也要懂得如何挑选定投品种。否则跑不赢市场不说,连“水果自由”都不一定能实现。好了,大家还有其它的定投妙招吗?

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